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錢難管、貨難管、價難管，授信確權混亂、存貨難落地、現(xiàn)貨市場落后……這些常年困擾大宗商品貿(mào)易的難題，在物聯(lián)網(wǎng)、區(qū)塊鏈等數(shù)字化技術的助力下，正在得到解決，大宗商品交易市場將釋放出巨大的勢能。
下一個30年
大宗商品貿(mào)易的數(shù)字化新藍海
“未來30年，產(chǎn)業(yè)數(shù)字化將成為中國非常明確的一個發(fā)展趨勢。大宗商品，這個中國大、有優(yōu)勢的產(chǎn)業(yè)，必將成為這波浪潮中的獲益者?！敝袃┛乒湽芾碛邢薰究偨?jīng)理高嘯宇表示，2019年成立的中儲京科是大宗商品流通領域服務商。
所謂大宗商品，可分為三類，即能源商品、基礎原材料和農(nóng)副產(chǎn)品，如有色金屬、鋼鐵、鐵礦石、煤炭及橡膠等具有實體，可以進入流通領域，但又不是在零售環(huán)節(jié)銷售，具有商品屬性并用于工農(nóng)業(yè)生產(chǎn)與消費使用的大批量買賣的商品。
在金融投資市場，大宗商品也可作為期貨、期權等金融工具的標的來交易，具有金融屬性。
高嘯宇認為，過去三十年，生活消費品伴隨著電商在中國的蓬勃發(fā)展，已經(jīng)有效完成了數(shù)字化、智能化的升級改造。下一個三十年，大宗商品將成為下一個數(shù)字經(jīng)濟和實體經(jīng)濟深度融合的新藍海。而且有機會創(chuàng)造出比消費品更大、更廣、更深層次的數(shù)字化產(chǎn)業(yè)。
形成這樣的判斷，基于兩點。高嘯宇介紹：“一個是產(chǎn)業(yè)規(guī)模，另一個是發(fā)展趨勢。”
從產(chǎn)業(yè)規(guī)模上看，有數(shù)據(jù)顯示，全球每年大宗商品的產(chǎn)出值大約在10-20萬億美元，占據(jù)世界GDP的20%，而中國的大宗商品產(chǎn)業(yè)基本占據(jù)全球的50%以上。
中國大宗商品生產(chǎn)資料從改革開放初期的約2000億規(guī)模，發(fā)展到2019年超過了80億元。
按照這樣的速度發(fā)展，下一個30年，中國大宗商品產(chǎn)業(yè)的規(guī)模在全球占比仍會保持優(yōu)先地位。
從發(fā)展趨勢上看，高嘯宇認為，中國產(chǎn)業(yè)鏈的發(fā)展經(jīng)歷了三個重要的發(fā)展階段：
第一階段，中國制造鏈的發(fā)展期。
從1984年開始，市場供給遠遠小于市場需求，尤其經(jīng)歷了2000年外貿(mào)爆發(fā)年后，中國迅速建立起了一條全球較長的制造鏈體系。
第二階段，物流網(wǎng)絡發(fā)展期。
從2008年開始，形成了大量的物流基礎設施投入，目前，中國已擁有全球較大的物流網(wǎng)絡。
這兩個階段的意義就在于讓中國擁有了全球大、完整、鏈條又很長的制造鏈，與此同時，在制造鏈上，還有一張物流網(wǎng)把它們有效的連接了起來。
下一步就需要一個“調(diào)度系統(tǒng)”讓這張網(wǎng)和這個鏈條實現(xiàn)全局協(xié)調(diào)、高效運轉。這就有了第三階段——新基建的投資。
這一階段需要建立集中化中臺系統(tǒng)，同時需要各產(chǎn)業(yè)建立起基于產(chǎn)業(yè)的集中化中臺。
“因此，可以預見，下一個30年，產(chǎn)業(yè)數(shù)字化是一個重要發(fā)展趨勢，而大宗商品的數(shù)字化必將形成一片藍海。”高嘯宇表示。
可能有人會問，大宗商品的電子商務從2000年開始已經(jīng)出現(xiàn)在中國，為什么這近20年的發(fā)展與摸索并沒有在大宗產(chǎn)業(yè)里形成類似于阿里、京東這樣的巨頭？
原因在于大宗商品行業(yè)仍存在諸多尚未解決的痛點。
痛點太多
企業(yè)自我革命的動力不足
大宗商品與消費品之間較大的不同在于消費品不必做到四流（倉儲物流、資金流、商流和價格流）合一，而大宗商品則必須要達到四流的高度統(tǒng)一。目前，在實現(xiàn)四流合一的過程中，還存在太多痛點。
1.倉儲物流：貨難管。
這是大宗商品存在的較大難題，尤其是倉儲環(huán)節(jié)。在傳統(tǒng)貨物管理方式中，相較于其他地方，大宗倉儲一直處于黑匣子狀態(tài)，采用賬卡物的傳統(tǒng)管理方式。這就意味著，這個賬無法實時查看，一個月能夠看到一次，三十年前如此，今天還是如此，沒有本質(zhì)區(qū)別。
而且，大宗倉儲是一個微利行業(yè)，數(shù)字化建設投入量非常大，投資回報周期非常長，這就導致倉儲企業(yè)自身難以有動力去做大宗倉儲全面數(shù)字化這個事情。
2.商流：安全隱患大
大宗商品行業(yè)的管理相對比較粗放，而且信息傳遞比較滯后，客觀上會造成貿(mào)易和物流的低耦合度問題。
低耦合度意味著什么？意味著安全隱患非常大，難以做到貨單實時準確，這主要體現(xiàn)于貿(mào)易合同簽訂后的合同執(zhí)行，尤其是物權實際轉移存在著風險。大宗貿(mào)易的走單、空轉都和這個問題有關。
3.資金流：錢難管，難融資。
目前的供應鏈金融大多以信用為主，物權為輔。這會造成兩個問題，一個是有一大部分企業(yè)缺乏相應規(guī)模、信用和抵押品，資產(chǎn)大多以大宗商品存貨為主。對這部分企業(yè)而言，融資門檻和成本都很高，要拿到錢非常困難。另一個則是授信主要集中于高信用主體的大企業(yè)身上，這將會導致風險集中化，極易出現(xiàn)暴雷事件。
而對于金融機構來講，又面臨大宗商品行業(yè)內(nèi)的價格、信用、政策和法律等眾多風險，再加上歷史上出現(xiàn)過多次騙貸和違約事件，使得他們對大宗商品的融資變得越來越謹慎。
4.價難管。
大宗商品的價格風險管理勢必要用到期貨，雖然中國期貨市場一直相對規(guī)范，并形成了電子交易、電子倉單、線上金融體系，但大宗現(xiàn)貨交易市場還是極度混亂，功能分散、信息割據(jù)，亟待進行頂層設計。
因此，在這樣的背景下，大宗商品需要一整套數(shù)字化信息解決方案，進而讓資產(chǎn)方將貿(mào)易流和訂單流、數(shù)據(jù)流呈現(xiàn)給相關方，加速資金周轉。并且讓資產(chǎn)方授信風控變得更加準確，能夠更準確的識別風險、發(fā)現(xiàn)風險，進而規(guī)避風險，讓物流交割環(huán)境變得更加透明和公平。
通過技術手段將貨物數(shù)字化、數(shù)字單證化、單證證券化，將底層的實物資產(chǎn)物資應用到金融領域，讓倉儲方增收創(chuàng)收。
巨頭紛紛試水
從物聯(lián)網(wǎng)、區(qū)塊鏈上尋找解題方案
近年來，阿里、騰訊、京東數(shù)科等巨頭們紛紛試水大宗商品領域的數(shù)字化，從物流、資金流、風險管理角度，利用物聯(lián)網(wǎng)、區(qū)塊鏈等技術，提高了大宗商品流通的效率。
1.倉儲物流——物聯(lián)網(wǎng)
在推進大宗商品倉儲數(shù)字化上，如今，京東數(shù)科有一系列方案已經(jīng)落地。其中一個案例，是京東數(shù)科與中儲股份聯(lián)手開發(fā)的大宗商品產(chǎn)業(yè)鏈數(shù)字化協(xié)同服務平臺“貨兌寶”。
貨兌寶利用物聯(lián)網(wǎng)技術，結合倉庫管理系統(tǒng)（WMS），實現(xiàn)了入庫物資賬目、儲位貨拉、貨物狀況、貨物標識的數(shù)字化，并實現(xiàn)了這些數(shù)據(jù)信息的實時匹配。
目前，“貨兌寶”平臺能夠在PC端和小程序端進行操作，支持貨主端、倉儲端、金融機構三方進行登陸并使用，為參與方提供倉儲服務、交易服務和金融服務。
過去，貨物只要進了倉庫就變成黑匣子。現(xiàn)在，通過24小時監(jiān)控，倉庫在管理流程上就有了自己的WMS。同時，倉庫還有提示系統(tǒng)，只要有人進入就會提示。
高嘯宇介紹，只要給貨物后面帖上RFID（射頻識別），未來就能實現(xiàn)管理到單件，這對銀行來講是一件不可思議的事情。
未來，“貨兌寶”系統(tǒng)還會不斷迭代，京東數(shù)科將利用AI技術，讓機器學習倉庫盤貨?！按笞谏唐肥且淮蠖唁摬?，鋁錠堆在庫場里，把整個貨場盤點一次大概需要一個月，但如果能夠3D建模，只需要掃兩次?！备邍[宇介紹。
實際上，針對大宗商品在倉儲物流環(huán)節(jié)的痛點，不止是京東數(shù)科在做，目前市面上一系列科技企業(yè)也開發(fā)出了相應的“黑科技”。
比如針對油等液體物資，中化能源科技公司利用一套能夠反映容器內(nèi)容液面起伏狀態(tài)的傳感裝置，實時追蹤液體貨品形狀；
針對鐵礦石等難以過磅的干散貨，寶武集團旗下的湛江鋼鐵倉庫引進3D激光掃描堆位體積的方式，實時采集重量信息；針對糖、糧食等易腐敗變質(zhì)的食品物資，中物動產(chǎn)、富德康等引進了用于質(zhì)檢的傳感設備,監(jiān)視倉庫環(huán)境的溫度、濕度。
2.資金流——區(qū)塊鏈
在融資借款時，銀行擔心的問題就是貨在不在、倉庫有沒有做假、是不是一貨多貸。為了化解中小企業(yè)融資難、融資貴及融資有風險這一系列難題，業(yè)界紛紛將目光投向了區(qū)塊鏈技術。
其中，由京東數(shù)科和中儲聯(lián)合打造的“貨兌寶”提供了一個中小企業(yè)如何解決融資難的經(jīng)典案例。
2020年7月16日，一批橡膠的買家青島諾頓進出口有限公司（以下簡稱“諾頓”）向建行通知中儲發(fā)展股份有限公司青島分公司（以下簡稱“青島中儲）前往青島港提取海運提單。
下午四五點左右，在經(jīng)理進口貨物的把關、交稅、清關后，這批橡膠成功入庫青島，同時擁有了一張屬于自己的電子倉單，并由諾頓發(fā)送給建設銀行。由此，倉單的持有者便可憑此單前往中儲提取貨物。
7月17日下午4時，一筆20萬美元的借款匯入諾頓的公司賬戶，再由諾頓支付給馬來西亞買家，整個借款從申請到放款，共用時31小時。
“因為倉庫做了數(shù)字化改造后，通過‘貨兌寶’平臺，我們能夠?qū)崟r了解貨物信息，包括時間入庫、包裝、提單號等所有信息?！苯ㄐ星鄭u分行國際業(yè)務部副總經(jīng)理蔡永健表示，登記在區(qū)塊鏈上的倉單，其是否已經(jīng)被抵押，對所有成員都公開可見，并且可以通過智能合約將已經(jīng)抵押的倉單凍結在區(qū)塊鏈系統(tǒng)中，避免一貨多貸問題。
3.價格風險——線上化
價難管的根源在于現(xiàn)貨價格波動大，因此，將大宗現(xiàn)貨搬到線上是破局的關鍵。
傳統(tǒng)上，大宗商品的交易行為通常靠近倉庫，交易雙方可以現(xiàn)場驗貨和交割，掌握貨物信息很充分，庫房所在地就順理成章被改造成了交易市場，構成了“前店后庫”的現(xiàn)貨市場模式。
但隨著國內(nèi)城市的不斷擴張，大量倉庫需要搬至更偏遠且地價更低的地方。不過，倉庫可以搬離，市場卻無法搬離，這就形成了“店庫分離”的新型大宗現(xiàn)貨市場模式。在這種新型模式下，交易與結算環(huán)節(jié)仍然需要借助區(qū)塊鏈技術。
高嘯宇介紹，這種新型模式依然基于現(xiàn)貨實物，實物和電子倉單一一對應，交易和結算行為在線上平臺完成，線下實現(xiàn)交割。而區(qū)塊鏈具有高度安全、數(shù)據(jù)實時共享等特性，因此，區(qū)塊鏈技術非常適用于交易所登記結算體系。
如果交易在區(qū)塊鏈上發(fā)生，那么交易和清算同步完成，實現(xiàn)實時清算，由此可消除由于延時清算造成的交易對手方風險。
“未來中儲京科計劃打造基于線上平臺的大宗現(xiàn)貨市場形式，先將場景線上化，再將線上場景平臺化，實現(xiàn)平臺場景生態(tài)化?！备邍[宇介紹，其實這就是平臺場景生態(tài)化，過去沒有想到的生意，經(jīng)過平臺化后，都可能會不斷冒出來。
但需要注意的是，區(qū)塊鏈的特點是智能合約、不可篡改。也就是說，區(qū)塊鏈技術能保證的僅僅是鏈上數(shù)據(jù)的真實性。如果審核人員沒有正確核實數(shù)據(jù)真實性，那么上鏈后的數(shù)據(jù)也不真實，這也是當下區(qū)塊鏈+供應鏈金融仍然存在的一個挑戰(zhàn)。
網(wǎng)站標題：下一個30年大宗商品貿(mào)易的數(shù)字化春天
文章起源：http://fisionsoft.com.cn/article/cpicsd.html
